【西岸专栏――保本基金】【财富堡垒投资组合】加拿大规避财产追索风险的最优资产配置建议

【文章摘要】本文介绍【财富堡垒投资组合】,在加拿大规避财产追索风险的最优资产配置建议。

在如下的情况下,加拿大的移民朋友可能面临着个人财产被追索的风险:
1、 在加拿大经营公司的朋友,为公司贷款提供过个人担保;
2、 在加拿大经营自雇生意的朋友,面临经营风险;
3、 父母名下有债务,如果去世遗产可能会受到债权人的追索;
4、 个人在加拿大面临官司或诉讼,有赔偿他人的可能;
5、 个人的加拿大资产有可能因法律或政治原因被罚没;
6、 其他原因,如家人有经常超速、赌博、吸毒等情况。

保本基金的投资保本、债权保护及免遗产认证等特点对于这些情况下的个人财产很有可能可以提供严密的保护,通过构建【财富堡垒投资组合】来实现个人财产保护的目标。具体什么条件下能实现财产保护的目标可咨询笔者。

【财富堡垒投资组合】首先是通过选择100/100保本的保本基金合约来实现的,具体的投资组合可以根据客户的想法来配置,如果需要随时动用资金又不希望有亏损则可以选择相对保守的固定收益类的保本基金;如果短期不需要用这笔资金则可以选择增长型的保本基金以实现财富增值;当然也可以通过配置不同类型基金的比例来匹配客户的流动性与增值的需求。

这里举两个例子来说明如何根据客户的需求来客户化配置【财富堡垒投资组合】。

李先生希望在保护财产的同时实现财产的快速增值,笔者根据李先生的需求,通过5支权益类的股票保本基金,使用100/100保本合同,为他构建出了他的【财富堡垒投资组合】【见下图】。通过这样的投资组合,李先生2010年4月1日开始的481,209加元的投资,到2020年3月底李先生的投资组合的净值为1,000,000加元,10年来的年化投资回报为7.62%,在投资翻倍的同时,实现了财产保护的目的。

赵先生希望在保护财产的同时可以随时动用这笔资金,笔者根据赵先生的需求,通过配置75%的资金在3支固定收益类的保本基金,配置25%的资金在3支增长型的保本基金,全部使用100/100保本合同,为他构建出了他的【财富堡垒投资组合】【见下图】。通过这样的投资组合,赵先生2010年4月1日开始的705,695加元的投资,到2020年3月底赵先生的投资组合的净值为1,000,000加元,10年来实现增值回报41.7%,在财产保护与增值的同时,实现了可随时动用资金的目的。

签于华人朋友对保本基金了解的程度普遍不足,西岸财富管理计划近期用如下系列专栏文章来普及这一金融投资产品,希望对你的投资有所帮助。

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