【西岸专栏――保本基金】【美股粉丝明星基金】美股粉丝们,看看这支保本基金的表现如何?

【文章摘要】本文介绍一支表现优秀的加拿大保本基金【美股粉丝明星基金】,后续将持续跟踪这支保本基金的绩效。

温哥华有相当一部分移民朋友延续了国内炒股的习惯,移民到这里后闲来无事也就顺势转战到了美股市场,从笔者的朋友圈里经常可以感受到这些朋友随着市场涨跌而表现出的喜怒哀乐。

我今天请美股粉丝们点评一下我推荐的一支集中于美股的保本基金的表现吧【见下图】。这支基金是100/100保本的加拿大投资于美股的保本基金CAN U.S. Growth(PUT),投资本身是由Mackenzie投资管理公司管理的。100/100保本的含义是15年到期时100%保证本金安全,同时在持有投资期间如果投资人离世也会100%保证本金安全。下图中可以看到这支基金从2009年10月成立以来到2020年12月底共11年多的表现情况。

笔者推荐的这只美股保本基金在成立以来总回报超过了500%,近10年的年化回报率平均为16.42%,近5年均大幅领先于同类型的其他基金,2019年和2020年分别取得了29.56%和31.75%的增长,更为可贵的是,在2020年第一季度美股大跌的情况下,该只保本基金只回撤了4.87%,遥遥领先于其他同类的投资。

在加拿大,股票投资绝大部分是由机构投资人操盘的,个人投资人特别是大部分华人朋友在信息获取、分析、操盘等方面并不占优势,可能在某只股票的选择上暂时性可以取得一些好的战绩,如选择了苹果、Amazon、Tesla等,但长线的投资表现往往并不理想,而且要适应东西部的时差来盯盘、操盘,很是辛苦。笔者建议是否可以转换一下思路,把投资的一部分或全部交给专业的机构去打理,一方面有个对比,一方面去享受一下机构投资带来的轻松感与投资收益,如果确实想试试身手也无伤大雅地小玩一下。

另外不知你在炒美股时是否还遇到过这样的难题:在股市高点时如何不用卖出持有的股票也能保住胜利果实?其实保本基金的“重置”(Reset)功能就可以解决这个难题。投资人可以在保本基金的存续期的某一保本基金价值高于投资本金的时刻(如2021年的现在)把保本基金的本金重置为当前的基金价值,这样保本基金保本的金额就已经是相比最初投资本金增长了一截的基金现在的价值,投资人相当于可以通过重置锁定已实现的投资收益,从而实现财富的确定增值。同时保本基金组合中的再平衡功能也能帮助投资人及时地把投资组合中增值比较快的部分(往往是权益类投资)达到一定比例时卖出转移到比较稳健的部分(往往是固定收益类投资),也可以从一定程度上达到锁定投资收益的效果。

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签于华人朋友对保本基金了解的程度普遍不足,西岸财富管理计划近期用如下系列专栏文章来普及这一金融投资产品,希望对你的投资有所帮助。

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