西岸财富管理团队之
保本基金投资规划与增值服务
保本基金投资规划的重要性
在加拿大，对于非专业的投资人士，基金投资是一个相对比较普遍的选择。基金由专业的理财专家代为管理及投资，以求达到最佳的回报水平并分散投资风险。在加拿大存在两类基金：互惠基金和保本基金，这两类基金如何取舍，如何根据自己的财务状况、风险承受能力与投资目标建立并管理投资组合，是否适合于用银行杠杆资金来进行投资，基金投资中税务的因素应如何考量等，这些问题都是在投资前的规划阶段应该明确的。好的保本基金投资组合在规避了投资人自身离世对家族财富增长的影响的同时，还规避了长期的市场下跌带来的财富缩水风险，同时可以享受好的投资组合的成长性。要想投资成功，先找到专业人士把投资规划做好吧！
保本基金投资组合建议之
【一生无忧组合】一笔钱安排出无忧人生的资产配置建议
加拿大相当一部分移民是严重依赖投资收益来“生活”的，这里生活打了引号是指虽然这些移民即使在加拿大没有收入其实也不会有生活费用的压力，但财富的保值增值一定是每个人的美好愿望，谁也不愿意见到帐户上的资金日趋减少。新冠疫情重压下，国内经济下滑已成为确定的事件，中国外汇管制也一定会越来越严格，如何打造加拿大本地的造血功能，通过投资收益来获取生活费的同时实现财富的进一步增值是这部分人群的迫切需求，一生无忧组合的目标是通过构建一个稳健、可持续提供日常生活所需的现金流且兼具增长性的投资组合为您安排出无忧人生。
您想知道多大的一笔资金投资可以达到一生无忧的目标吗？
保本基金投资组合建议之
【富传三代组合】财富传承的最优资产配置建议
如何构建出最匹配您个人财富传承意愿与需求的最优资产配置呢？
保本基金投资组合建议之
【财富堡垒组合】规避财产追索风险的最优资产配置建议
加拿大的法律与中国差别很大，一些情况下加拿大的移民朋友可能面临着个人财产被追索的风险，保本基金的投资保本、债权保护及免遗产认证等特点对于这些情况下的个人财产很有可能可以提供严密的保护，通过构建财富堡垒投资组合可以很好地实现个人财产保护的目标。
什么情况下会使一个人面临个人财产被追索的风险呢？
保本基金投资组合建议之
【财富进阶组合】追求财富增长的最优资产配置建议
您知道好的长线保本基金在保本的前提下历史上能做到的平均年化收益有多少吗？
保本基金投资组合建议之
美股粉丝组合
美国股市的增长您享受到了吗？
年金产品投资
您知道您及家人的人寿保单可以用年金的方式一次性付清保费且能根据年金利率享有一定折扣吗？
杠杆投资服务
在中国近三四十年的发展历史中，许多移民朋友通过使用银行杠杆资金买房、创业快速积累了巨额财富，在加拿大同样可以通过低息投资贷款来抓住投资机会，帮助其更快地实现财务目标，其利息还有可能享有税务优惠，从而降低投资贷款策略的总体成本。但杠杆投资比仅使用您自己的现金进行投资涉及更大的风险，因为它有可能放大投资损失，且无论投资回报如何，您都必须偿还贷款和利息。
什么情况下您适合用银行杠杆资金进行投资，为什么建议选择保本基金进行杠杆投资，每家银行的投资贷款的特点与要求是什么呢？
